Заморозили монеты на бирже — почему и как вернуть

Кастодиальные биржи замораживают монеты, когда депозит получает высокий риск-скор, совпадает с санкционным списком или требует проверки источника средств. Matrimix — некастодиальный агрегатор криптообменников: монеты уходят прямо на указанный вами адрес, каждый адрес проверяется по санкционным спискам, а если обмен не состоялся, средства возвращаются на ваш адрес возврата.

Почему кастодиальные платформы замораживают средства

Отправляя монеты на кастодиальную биржу, вы передаёте их на хранение платформе, и она отвечает за всё, что проходит через её счета. Чтобы выполнять требования закона, она автоматически проверяет каждую входящую транзакцию. Заморозка обычно не наказание, а пауза, пока платформа выясняет происхождение денег.

Самые частые причины:

• Риск-скоринг. Инструменты блокчейн-аналитики присваивают адресу оценку по его истории. Если монеты проходили через адреса, связанные с мошенничеством, взломами или рискованными сервисами — даже несколько переводов назад, — оценка растёт.
• Санкционная проверка. Если адрес отправителя или получателя есть в санкционном списке, например OFAC SDN, платформа по закону обязана его заблокировать.
• Проверка источника средств. Крупный или необычный депозит может повлечь запрос документов: выписок с бирж, счетов, справок о доходах.
• Проверка аккаунта. Несоответствие профиля и активности, вход из новой страны или резкий рост оборотов могут заблокировать весь аккаунт.

Причины и что делать

Причина	Как выглядит	Что делать
Высокий риск-скор	Депозит зачислен, но заблокирован или «на проверке»	Напишите в поддержку, приложите историю транзакций и объясните происхождение монет
Совпадение с санкционным списком	Средства заблокированы, быстрого решения нет	Решить вопрос могут только платформа и профильный орган; обратитесь к юристу
Запрос источника средств	Письмо с просьбой прислать документы	Отправьте понятные и согласованные документы; храните записи о прошлых покупках и обменах
Проверка аккаунта	Вывод отключён	Пройдите запрошенную проверку, отвечайте последовательно
Не та сеть или мемо	Монеты вообще не зачислены	Напишите в поддержку с TXID; вернуть удаётся не всегда

Как законно снизить риск

Вы не можете контролировать всю историю каждой полученной монеты, но можете уменьшить вероятность заморозки:

• Храните записи. Сохраняйте TXID, выписки с бирж и счета. Понятная история операций — самый быстрый способ пройти проверку.
• Знайте контрагентов. Монеты от неизвестных P2P-продавцов и по «слишком выгодным» предложениям чаще всего дают высокий риск-скор.
• Не держите крупные суммы на чужих платформах. Для долгого хранения подойдёт некастодиальный кошелёк — его баланс никто не заморозит.
• Проверяйте сеть. USDT в сети ERC20 на адрес TRC20 или забытое мемо выглядят как заморозка, но это ошибка маршрута.
• Отвечайте быстро. Проверки с быстрыми и последовательными ответами решаются гораздо чаще.

Как Matrimix обрабатывает несостоявшиеся обмены

В обменнике Matrimix не хранит ваши монеты между шагами. Вы выбираете маршрут из примерно десятка провайдеров и маршрутов атомарных свопов, видите полную стоимость до подтверждения, и монеты уходят прямо на ваш адрес получения.

Перед созданием заявки адрес получения и адрес возврата проверяются по санкционному списку OFAC SDN, который обновляется каждые 12 часов. Если провайдер не может завершить обмен — например, курс по фиксированной заявке слишком сильно ушёл или провайдер отклонил депозит, — средства возвращаются на указанный вами адрес возврата. Поэтому адрес возврата важен: укажите адрес, который вы контролируете, в той же сети, что и отправляемая монета.

Адреса депозита для заявок подписаны Matrimix, поэтому можно убедиться, что вы платите на настоящий адрес, а не на фишинговый клон (см. Безопасность). Доступность провайдеров видна на странице статуса.

Честная оговорка: Matrimix работает через сторонних провайдеров. У провайдера свои правила комплаенса, и он может задержать депозит для проверки. В этом случае поддержка поможет связаться с провайдером и отследить заявку, но окончательное решение принимает провайдер.

С чем мы не помогаем

Matrimix не помогает перемещать средства, заблокированные из-за санкций, не помогает скрывать происхождение средств и не обрабатывает адреса из санкционного списка. Запрещённое использование перечислено в Условиях, наш подход описан в AML-политике. Если средства заморожены из-за совпадения с санкционным списком, правильный путь — официальная процедура платформы и юрист.

FAQ

Может ли Matrimix разморозить мои монеты на другой бирже?

Нет. Освободить монеты может только платформа, на которой они хранятся. Matrimix помогает только с заявками, созданными через Matrimix.

Куда придёт возврат, если обмен не состоялся?

На адрес возврата, который вы указали при создании заявки. Убедитесь, что он в той же сети, что и отправленная монета, и что вы его контролируете.

Может ли кошелёк Matrimix задержать средства для проверки?

Да. Кошелёк кастодиальный: каждый вывод подтверждается отдельно, а новые аккаунты и крупные суммы могут проходить ручную проверку.