Cryptos gelées sur un exchange — causes et remboursement

Les exchanges custodiaux gèlent des cryptos lorsqu'un dépôt obtient un score de risque élevé, correspond à une liste de sanctions ou déclenche un contrôle de l'origine des fonds. Matrimix est un agrégateur d'exchanges crypto non custodial : les cryptos vont directement à l'adresse que vous indiquez, chaque adresse est vérifiée contre les listes de sanctions et, si un swap ne peut pas aboutir, il est remboursé à votre adresse de remboursement.

Pourquoi les plateformes custodiales gèlent des fonds

Quand vous envoyez des cryptos sur un exchange custodial, la plateforme les détient et répond de tout ce qui passe par ses comptes. Pour respecter ses obligations légales, elle contrôle automatiquement chaque transaction entrante. Un gel n'est généralement pas une sanction : c'est une pause, le temps que la plateforme comprenne d'où vient l'argent.

Les déclencheurs les plus fréquents :

• Scoring de risque. Les outils d'analyse blockchain attribuent un score à chaque adresse selon son historique. Si vos cryptos sont passées par des adresses liées à des arnaques, des piratages ou des services à risque, même plusieurs transferts plus tôt, le score augmente.
• Filtrage des sanctions. Si l'adresse d'envoi ou de réception figure sur une liste de sanctions, comme la liste OFAC SDN, la plateforme est légalement tenue de la bloquer.
• Origine des fonds. Un dépôt important ou inhabituel peut entraîner une demande de justificatifs : relevés d'exchange, factures, bulletins de salaire.
• Revue du compte. Un écart entre votre profil et votre activité, une connexion depuis un nouveau pays ou une hausse brutale des volumes peuvent bloquer tout le compte.

Causes et que faire

Cause	À quoi ça ressemble	Que faire
Score de risque élevé	Dépôt crédité mais bloqué, ou « en cours de vérification »	Contactez le support, fournissez l'historique des transactions et expliquez l'origine des cryptos
Correspondance avec une liste de sanctions	Fonds bloqués, pas de solution rapide	Seules la plateforme et l'autorité compétente peuvent trancher ; consultez un juriste
Demande d'origine des fonds	E-mail demandant des documents	Envoyez des documents clairs et cohérents ; gardez la trace de vos achats et swaps passés
Revue du compte	Retraits désactivés	Terminez la vérification demandée et répondez de façon cohérente
Mauvais réseau ou mémo	Cryptos non créditées	Contactez le support avec le TXID ; la récupération n'est pas toujours possible

Réduire le risque de façon légitime

Vous ne contrôlez pas tout l'historique de chaque crypto reçue, mais vous pouvez réduire le risque de gel :

• Gardez des traces. Conservez TXID, relevés d'exchange et factures. Un historique clair est le moyen le plus rapide de passer une vérification.
• Connaissez vos contreparties. Les cryptos venant de vendeurs P2P inconnus ou d'offres « trop belles » sont la source la plus fréquente de scores élevés.
• Ne laissez pas de grosses sommes chez des tiers. Pour le long terme, un wallet en auto-garde évite que quiconque gèle votre solde.
• Vérifiez le réseau. Envoyer de l'USDT en ERC20 vers une adresse TRC20 ou oublier un mémo ressemble à un gel, mais c'est une erreur d'acheminement.
• Répondez vite. Les vérifications avec des réponses rapides et cohérentes se règlent bien plus souvent.

Comment Matrimix gère les swaps qui échouent

Sur l'exchange, Matrimix ne détient pas vos cryptos entre les étapes. Vous choisissez une route parmi une douzaine de fournisseurs et de routes d'atomic swap, voyez le coût total avant de confirmer, et les cryptos vont directement à votre adresse de destination.

Avant la création de l'ordre, l'adresse de destination et l'adresse de remboursement sont vérifiées contre la liste de sanctions OFAC SDN, mise à jour toutes les 12 heures. Si un fournisseur ne peut pas finaliser le swap — par exemple, le cours a trop bougé sur un ordre à taux fixe ou le fournisseur a refusé le dépôt —, l'ordre est remboursé à l'adresse de remboursement indiquée. C'est pourquoi elle compte : indiquez une adresse que vous contrôlez, sur le même réseau que la crypto envoyée.

Les adresses de dépôt des ordres sont signées par Matrimix : vous pouvez vérifier que vous payez une adresse authentique et non un clone de phishing (voir Sécurité). La disponibilité des fournisseurs figure sur la page de statut.

Une précision honnête : Matrimix passe par des fournisseurs tiers. Chaque fournisseur a ses propres règles de conformité et peut retenir un dépôt pour vérification. Dans ce cas, le support vous aide à contacter le fournisseur et à suivre l'ordre, mais la décision finale revient au fournisseur.

Ce pour quoi nous n'aidons pas

Matrimix n'aide pas à déplacer des fonds bloqués pour des raisons de sanctions, n'aide pas à dissimuler l'origine de fonds et ne traite pas les adresses figurant sur la liste de sanctions. Les usages interdits sont listés dans les Conditions et notre approche est décrite dans la politique AML. Si vos fonds sont gelés à cause d'une correspondance avec une liste de sanctions, la bonne voie est la procédure officielle de la plateforme et un avocat.

FAQ

Matrimix peut-il dégeler mes cryptos sur un autre exchange ?

Non. Seule la plateforme qui détient les cryptos peut les libérer. Matrimix ne peut aider que pour les ordres passés via Matrimix.

Où va le remboursement si mon swap échoue ?

À l'adresse de remboursement indiquée lors de la création de l'ordre. Vérifiez qu'elle est sur le même réseau que la crypto envoyée et que vous la contrôlez.

Le wallet Matrimix peut-il retenir des fonds pour vérification ?

Oui. Le wallet est custodial : chaque retrait est confirmé séparément, et les nouveaux comptes ou les gros montants peuvent faire l'objet d'une vérification manuelle.