AML-проверка кошелька: как проверить адрес USDT
Как проверить адрес криптокошелька на AML-риск в Telegram: оценка 0–100, категории, санкции OFAC. Цена $1 видна до оплаты.
Содержание
AML-проверка кошелька показывает, насколько адрес связан с рискованными источниками — санкциями, мошенничеством, даркнетом, миксерами. В кошельке Matrimix в Telegram её можно сделать в разделе «Сервисы» → «AML-проверка адреса»: вы выбираете монету и сеть, вставляете адрес и получаете уровень риска, оценку из 100 и категории источников. Проверка стоит $1 с баланса кошелька, цена видна до оплаты, а сверка с санкционным списком OFAC входит бесплатно.
Зачем проверять адрес
- Перед тем как принять деньги. Если вам собираются отправить USDT — покупатель, клиент, P2P-контрагент, — проверьте адрес отправителя заранее. Монеты с высоким риском биржи и обменники нередко замораживают.
- Перед отправкой на биржу. Проверьте свой адрес, на который пришли монеты, чтобы понимать, что увидит комплаенс биржи.
- После крупного поступления. Если на ваш адрес пришло что-то неожиданное, лучше знать об этом до того, как вы переведёте монеты дальше.
О том, почему биржи замораживают монеты и что делать, — в статье Заморозили монеты на бирже.
Как проверить адрес в Matrimix
- Откройте кошелёк в Telegram и перейдите в «Сервисы» → «AML-проверка адреса».
- В блоке «Монета и сеть проверки» выберите, например, USDT TRC20.
- Выберите, что проверяете: «Проверить текущий адрес» — ваш депозитный адрес (основной, дополнительный или приватный), или «AML-проверка отправителя» — чужой адрес, с которого вам отправят монеты. Его вставьте в поле «Адрес отправителя».
- Посмотрите цену: «Проверка платная: $1 за адрес. Повтор той же проверки в течение 60 мин — бесплатно».
- Нажмите «Проверить». Стоимость спишется с баланса кошелька, монету для оплаты можно выбрать.
Такая же проверка отправителя есть в карточке каждой монеты. Все результаты сохраняются в «Истории проверок».
Как читать результат
| Поле | Что значит |
|---|---|
| Риск: низкий / средний / высокий / критический | Итоговый уровень по данным аналитического сервиса |
| «Оценка N из 100» | Чем выше, тем сильнее связь адреса с рискованными источниками |
| Владелец | Названный сервис или организация, которой принадлежит адрес, если он известен (биржа, кошелёк, миксер) |
| «Связи адреса» | Разбивка средств по источникам, у каждого — доля в процентах, от большей к меньшей |
| «Менее 0.1%» | Список мелких источников, чья доля слишком мала для отдельной строки |
| «Санкционные списки (OFAC): совпадений нет» | Адреса нет в санкционном списке OFAC SDN |
Показываются только те поля, по которым сервис действительно вернул данные; пустые строки скрыты, а не оставлены прочерками. Разобранные примеры по нескольким сетям есть на странице AML-проверки.
Грубый ориентир: низкий риск — обычный адрес; средний — стоит спросить контрагента об источнике средств; высокий или критический, а также совпадение с санкционным списком — от сделки лучше отказаться. Решение о приёме средств остаётся за вами.
Сколько стоит и какие лимиты
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Оценка риска адреса | $1 за проверку, цена показана до оплаты |
| Повтор той же проверки в течение 60 минут | Бесплатно, результат из кэша |
| Сверка с санкционным списком OFAC | Бесплатно, входит в проверку |
| Лимит | 10 проверок в сутки на пользователя; при высокой нагрузке проверки могут временно закончиться до завтра |
| Если сервис не ответил | Деньги не списываются |
Бесплатная сверка с санкционным списком есть и в обменнике: кнопка «Проверить адрес отправителя» до создания заявки, а все адреса выплаты и возврата Matrimix проверяет по списку OFAC автоматически. Наш подход описан в AML-политике.
Какие сети поддерживаются
| Монета | Сети |
|---|---|
| USDT | TRC20, ERC20, BEP20 |
| USDC | ERC20 |
| Нативные монеты | BTC, ETH, TRX, BNB, SOL, LTC, XRP |
Некоторые сети оценить нельзя. Monero и Zcash скрывают граф транзакций (в Monero суммы и адреса скрыты протоколом, экранированные адреса Zcash не анализируются), а часть сетей — TON, Dogecoin, Bitcoin Cash — пока не покрыта аналитическими поставщиками. Во всех этих случаях кошелёк сразу скажет «Для этой сети AML-проверка недоступна» — и ничего не спишет.
Что важно знать
- Это справочные данные, а не гарантия. Оценка — данные стороннего аналитического сервиса на момент проверки, не юридическое заключение. Другая биржа может использовать другого поставщика и получить другой результат.
- Риск меняется со временем. Адрес с низким риском сегодня может получить метку завтра. Проверяйте перед каждой крупной сделкой — это всего $1.
- Проверка помогает принять решение. Она подсказывает, принимать ли средства, но не снимает ограничений, которые может наложить биржа.
Что почитать дальше
- Кошелёк USDT TRC20 — пополнение и стоимость перевода
- Как отправить USDT другу без комиссии
- Как вывести USDT или BTC на внешний адрес
FAQ
Есть ли бесплатная AML-проверка?
Сверка адреса с санкционным списком OFAC в Matrimix бесплатна — и в обменнике, и внутри платной проверки. Полная оценка риска с категориями стоит $1, повтор в течение 60 минут бесплатный.
Как проверить кошелёк USDT TRC20 на чистоту?
В «Сервисы» → «AML-проверка адреса» выберите USDT TRC20, затем свой адрес или «AML-проверка отправителя» с чужим адресом, и нажмите «Проверить». Нужен только публичный адрес, начинающийся с T.
Что делать, если у адреса высокий риск?
Не принимайте средства с такого адреса или запросите у контрагента подтверждение источника. Если монеты уже пришли, не пересылайте их на биржу, не разобравшись, и напишите в поддержку.
