Exchange sin registro — qué revisar (AML, reembolsos)
Antes de cambiar cripto sin cuenta, revisa custodia, control de sanciones, reembolsos, direcciones firmadas, página de estado y comisiones completas.
Un exchange sin registro vale lo que valen sus reglas para cuando algo sale mal. Antes de enviar monedas, comprueba quién las custodia, si las direcciones se verifican contra listas de sanciones, cómo funcionan los reembolsos y si puedes verificar la dirección de depósito. Matrimix es un agregador de exchanges no custodio que publica todo esto; abajo tienes una lista de control aplicable a cualquier servicio.
Por qué hace falta una lista de control
Sin cuenta ahorras tiempo y compartes el mínimo de datos. Pero también significa que no hay un ticket ligado a tu perfil, ni recuperación de contraseña, ni historial. Todo depende de la propia orden y de lo que el servicio promete por escrito.
Las transacciones cripto son irreversibles. Una red equivocada, un error en la dirección o una web falsa no tienen arreglo, así que vale la pena dedicar dos minutos a los puntos siguientes.
1. Modelo de custodia
Hazte una pregunta sencilla: ¿el servicio retiene tus monedas en algún momento?
- No custodio: las monedas van del exchange ejecutor directamente a tu dirección. El servicio nunca controla los fondos.
- Custodio: el servicio guarda un saldo a tu nombre. Es cómodo, pero dependes de que pague.
Matrimix es claro con ambos: el exchange es no custodio, mientras que el monedero en Telegram es custodio (Matrimix guarda los saldos, por eso las transferencias por Matrimix ID son gratis). Para guardar sumas grandes a largo plazo, un monedero propio es la opción más segura.
2. Control de sanciones
Un servicio legítimo verifica direcciones aunque no recoja tu identidad. Busca una declaración clara de qué lista usa y cada cuánto se actualiza.
En Matrimix, cada dirección de destino y de reembolso se verifica contra la lista OFAC SDN, actualizada cada 12 horas. Las coincidencias se rechazan. Las reglas están en la política AML y el uso prohibido en los Términos.
3. Política de reembolsos
Averigua qué pasa si el intercambio no puede completarse: un depósito tardío, un monto por debajo del mínimo, un proveedor caído.
- ¿Es obligatoria una dirección de reembolso?
- ¿Los reembolsos son automáticos?
- ¿Qué pasa si un exchange de terceros retiene el depósito para revisión?
En Matrimix introduces una dirección de reembolso en cada orden, y un intercambio fallido se reembolsa ahí. Si el exchange ejecutor retiene un depósito para una revisión AML, solo lo reembolsa a la dirección desde la que pagaste y puede tardar varios días; por eso conviene pagar desde un monedero que controles.
4. Direcciones de depósito firmadas
Los clones de phishing copian el diseño de exchanges reales y muestran su propia dirección de depósito. Una firma te permite comprobar que la dirección viene del servicio auténtico.
Matrimix firma la dirección de depósito de cada orden. Puedes verificarla con la clave pública en /.well-known/matrimix-signing-key.pem; las instrucciones están en /security.
5. Una página de estado pública
Los proveedores se caen y las redes se congestionan. Un buen servicio lo muestra en lugar de dejar tu orden colgada en silencio. Matrimix publica el estado de los proveedores en /status, y cada orden tiene su propia página que se actualiza sola con la etapa actual.
6. Comisiones transparentes
Un tipo de cambio de escaparate dice poco. Lo que importa es el monto que recibes tras el diferencial, las comisiones de red y la comisión del servicio. Comprueba que la cotización muestra el monto final antes de comprometerte.
Matrimix compara una docena de proveedores y rutas de atomic swap y muestra el coste total de cada ruta antes de confirmar. La estructura de comisiones está en /fees.
7. Espejo onion y mínimo de datos
Si te importa la privacidad, comprueba si el servicio funciona en Tor y qué registra. Matrimix tiene un espejo en Tor (la dirección está en el pie del sitio), funciona sin JavaScript y su modo privado no guarda IP ni usa rastreadores. Lee la política de privacidad para el panorama completo, incluidas las excepciones de rutas concretas.
Tabla de comprobación
| Qué revisar | Por qué importa | Cómo lo hace Matrimix |
|---|---|---|
| Modelo de custodia | Decide quién controla tus monedas | Exchange no custodio; monedero custodio, dicho abiertamente |
| Control de sanciones | Muestra que el servicio cumple la ley | Cada dirección de destino y reembolso contra OFAC SDN, actualizada cada 12 h |
| Política de reembolsos | Tu red de seguridad si falla el intercambio | Dirección de reembolso en cada orden; los fallidos se reembolsan |
| Direcciones firmadas | Protege contra clones de phishing | Firma verificable con clave pública, ver /security |
| Página de estado | Muestra caídas antes de enviar | Estado de proveedores en /status, página de orden en vivo |
| Comisiones transparentes | Evita sorpresas en el monto final | Coste total de cada ruta antes de confirmar |
| Espejo onion | Acceso sin exponer tu IP | Espejo en Tor en el pie del sitio, sin JavaScript |
| Reglas escritas | Indica qué no está permitido | Términos y política AML |
Señales de alarma
- No hay campo para la dirección de reembolso.
- Un tipo de cambio mucho mejor que el de todos los demás, sin desglose.
- Promesas de que el intercambio «no se puede rastrear» o de que no hay controles.
- No hay forma de contactar con soporte ni de ver el estado de la orden.
FAQ
¿Es legal un exchange sin registro?
Usar un exchange que no pide cuenta es legal en muchos países, pero las normas varían según la jurisdicción. Un servicio responsable sigue verificando direcciones contra listas de sanciones y detalla el uso prohibido en sus términos.
¿Qué hago si mi intercambio se queda atascado?
Abre la página de la orden para ver la etapa actual y revisa /status. Si la orden no avanza, contacta con soporte a través del bot de Telegram con el ID de la orden. No vuelvas a enviar el depósito.
¿Puedo comprobar que estoy en el sitio real de Matrimix?
Sí. Verifica la firma de la dirección de depósito con la clave pública, como se describe en /security. Un clon no puede generar una firma válida.